AEPS Full Form In Hindi – आधार इनेबल्ड पेमेंट सिस्टम क्या है ?

आज डिजिटल Payment इतना आसान हो गया है जिससे आप देश के किसी भी कोने में भी है तो आप अपने आधार नम्बर के Help से अपने खाते से पैसे निकाल सकते है । आपको अपने Bank शाखा visit करने के जरुरत नही होती है ।

आज में ऐसे ही Digital Payment सिस्टम के बारे में जानकारी देने वाला हूँ AEPS का फुल फॉर्म क्या है ? AEPS क्या होता है ? AEPS की शुरुआत कब हुयी इसका उपयोग कैसे करें ?

AEPS के लाभ और इसके क्या उद्देश्य है पूरी जानकारी के लिए आप इस Post में अंत तक जरुर बनें रहे ।

AEPS Full Form In Hindi

AePS Full Form in Hindi “Aadhar Enabled Payment System” होता है जिसे हिंदी में “आधार सक्षम भुगतान प्रणाली” कहते है ।

Word	इंग्लिश अर्थ	हिंदी अर्थ
A	Aadhar	आधार
E	Enabled	सक्षम
P	Payment	भुगतान
S	System	प्रणाली

आधार इनेबल्ड पेमेंट सिस्टम क्या है ?

आधार इनेबल्ड पेमेंट सिस्टम (AePS) एक तरह का digital payment सिस्टम है, जिसमें आप अपने आधार कार्ड और fingerprint or iris scan के जरिए अपने बैंक खाते से पैसे निकाल या जमा कर सकते हैं।

इसके लिए आपको अपने bank account की जानकारी देने की जरूरत नहीं होती है। आप इस सिस्टम का उपयोग करके नगद निकासी, Cash Deposit, Fund Transfer, Balance Enquiry, Mini Statement और eKYC जैसे ट्रांजेक्शन कर सकते हैं।

इस सिस्टम का उद्देश्य banking services को ग्रामीण और दूरदराज के इलाकों तक पहुंचाना है, जहां बैंकों की कमी होती है। इसके लिए आपको banking correspondent के पास जाना होगा, जो आपको माइक्रो-ATM या PoS मशीन के जरिए आपके आधार नंबर और बायोमेट्रिक डेटा को वेरिफाई करके आपके ट्रांजेक्शन को पूरा करेगा।

बिना किसी Debit or Credit कार्ड की आवश्यकता के। यह सिस्टम Reserve Bank of India और नेशनल पेमेंट्स कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया (NPCI) द्वारा विकसित किया गया है।

AEPS की शुरुआत कब हुई ?

AEPS की शुरुआत 2012 में हुई थी, जब NPCI ने इसे लॉन्च किया था। इसका उद्देश्य ग्रामीण और दूरदराज के इलाकों में banking services को पहुंचाना था। इस प्रणाली के तहत, आधार कार्ड और biometric data का उपयोग करके ग्राहक अपने banking services से पैसे निकाल या जमा कर सकते हैं।¹

AePS का उपयोग कैसे करें?

AePS का उपयोग करने के लिए आपको निम्नलिखित चरणों का पालन करना होगा-

1. अपने नजदीकी बैंकिंग करेसपोंडेंट (BC) को ढूंढें, जो आपके Bank से अलग हो सकता है।
2. BC की PoS मशीन में या अपना 12 अंकों का Aadhaar number दर्ज करें।
3. ट्रांजेक्शन प्रकार को चुनें, जैसे कि Deposit, Withdrawal, Mini Statement, Fund Transfer, बैलेंस इंक्वायरी या EKYC।
4. अपने Bank का नाम चुनें।
5. transaction के लिए राशि दर्ज करें।
6. अपने बायोमेट्रिक (fingerprint or iris scan) का उपयोग करके transaction को प्रमाणित करें।
7. transaction की पुष्टि के लिए receipt प्राप्त करें।

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बेस्ट 10 AEPS सर्विस प्रोवाइडर कौन कौन से है ?

भारत में कई AEPS सर्विस प्रोवाइडर कंपनियां हैं, जो आपको AEPS सॉफ्टवेयर, एडमिन पैनल, रीसेलर पैनल या AEPS व्हाइटलेबलिंग की सुविधा प्रदान करती हैं। आप इनमें से किसी भी कंपनी के साथ जुड़कर अपना खुद का AEPS बिजनेस शुरू कर सकते हैं।

भारत में 2024 के लिए टॉप 10 AEPS सर्विस provider companies की सूची बताने जा रहे हैं, जो आपको उच्च-कमीशन वाली AEPS सेवाएं और बेहतरीन सपोर्ट प्रदान करती हैं।

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Ezulix Software

यह भारत की नंबर 1 AEPS कंपनी है, जो आपको 97% से अधिक बाजार कवर करने वाली AEPS सेवाएं प्रदान करती है। Ezulix आपको अन्य सेवाएं भी प्रदान करती है, जैसे DMT, BBPS, बीमा, mATM, आदि।

Ezulix के पास एक उपयोगकर्ता-अनुकूल AEPS सॉफ्टवेयर समाधान है, जो आपको अपने ब्रांड लोगो के साथ अपना खुद का AEPS बिजनेस शुरू करने में मदद करता है।

Payworld

यह भारत का एक अन्य प्रमुख AEPS सर्विस प्रोवाइडर है, जो आपको त्वरित सक्रियण, उच्च सफलता दर, तुरंत निकासी, और उपयोगकर्ता-अनुकूल पोर्टल और ऐप प्रदान करता है। Payworld आपको अन्य सेवाएं भी प्रदान करती है।

जैसे Money transfer, bill payment, recharge, यात्रा, बीमा, आदि। Payworld के पास भारत भर में 3 लाख से अधिक रिटेलर्स का एक नेटवर्क है, जो ग्राहकों को AEPS और अन्य सेवाएं प्रदान करते हैं।

Noble Web Studio

यह भारत की एक प्रतिष्ठित AEPS सॉफ्टवेयर विकास कंपनी है, जो आपको अनुकूलित और व्हाइट-लेबल AEPS सॉफ्टवेयर समाधान प्रदान करती है। Noble Web Studio आपको अन्य सॉफ्टवेयर समाधान भी प्रदान करती है।

जैसे रिचार्ज, पैसे ट्रांसफर, बिल भुगतान, यात्रा, आदि। Noble Web Studio के पास एक अनुभवी Developers and Designers की टीम है, जो आपके बिजनेस के लिए नवाचारी और सुरक्षित AEPS सॉफ्टवेयर बनाते हैं।

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Eko

यह एक fintech कंपनी है, जो भारत में AEPS और बैंकिंग API समाधान प्रदान करती है। Eko आपको अपने मौजूदा ऐप या वेबसाइट में AEPS और बैंकिंग सेवाओं को एकीकृत करने और अपने ग्राहकों को पेश करने में सक्षम बनाता है।

Eko आपको अन्य सेवाएं भी प्रदान करता है, जैसे Money Transfer, Bill Payment, Insurance, आदि। Eko के पास एक मजबूत और scalable platform है, जो प्रति माह 40 मिलियन से अधिक लेनदेन का समर्थन करता है ।

फिनो पेमेंट बैंक

फिनो पेमेंट बैंक एक Digital Banking Services कंपनी है बैंक खाते से नकद निकालने, जमा करने, फंड ट्रांसफर करने या बैलेंस एन्क्वायरी और मिनी स्टेटमेंट लेने की अनुमति देता है।, जो आपको अन्य सेवाएं भी प्रदान करती है ।

जैसे DMT, BBPS, बीमा, MATM, आदि। फिनो पेमेंट बैंक के पास भारत भर में 4 लाख से अधिक रिटेलर्स का एक नेटवर्क है, जो ग्राहकों को इन सेवाओं का लाभ उठाने में मदद करते हैं।

IPPB (India Post Payment Bank)

IPPB यानी India Post Payment Bank एक ऐसा पेमेंट बैंक है, जो भारत के सभी घरों तक बैंकिंग सर्विस पहुंचने का लक्ष्य रखता है। बैंक खाते से नकद निकालने, जमा करने, फंड ट्रांसफर करने या बैलेंस एन्क्वायरी और मिनी स्टेटमेंट लेने की अनुमति देता है ।

IPPB आपको अन्य सेवाएं भी प्रदान करता है, जैसे DMT, BBPS, बीमा, ATM, आदि। IPPB के पास भारत भर में 6.5 लाख से अधिक post offices का एक नेटवर्क है, जो ग्राहकों को इन सेवाओं का लाभ उठाने में मदद करते हैं।

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AEPS के क्या लाभ है

AEPS के कई लाभ हैं, जैसे कि:

1. आपको अपना Debit card, passbook, or account number ले जाने की जरूरत नहीं है, बस आपका आधार नंबर और बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण ही काफी है।
2. आप अपने नजदीकी Bank Mitra, Micro ATM, or POS Machine पर जाकर आसानी से नकद निकालने, Deposit, Transfer Funds, Check Balance, और मिनी स्टेटमेंट लेने की सुविधा प्राप्त कर सकते हैं।
3. आपके लेनदेन को आधार और biometric के माध्यम से सुरक्षित और प्रामाणिक बनाया जाता है, जिससे आपको किसी भी प्रकार के फ्रॉड या चोरी का डर नहीं रहता है।
4. आपको अपने bank branch or एटीएम तक जाने के लिए समय और पैसा खर्च करने की जरूरत नहीं है, आप अपने घर के पास ही अपने बैंकिंग कार्य कर सकते हैं।

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आधार कार्ड से मनी ट्रांसफर कैसे करें?

AePS से मनी ट्रांसफर करने के लिए आपको निम्नलिखित चीजों की जरूरत होगी:

1. आपका आधार नंबर और आपके Bank का नाम
2. जिस व्यक्ति को आप पैसे भेजना चाहते हैं, उसका आधार नंबर और उसके Bank खाते का नाम
3. आपका biometric authentication (फिंगरप्रिंट या आँख का रेटिना)
4. एक AePS सर्विस प्रोवाइडर का ऐप या वेबसाइट, जैसे कि CSC DigiPay, Spice Money Merchant, BHIM-Aadhaar-SBI, आदि।
5. अपने स्मार्टफोन में किसी भी AePS सर्विस प्रोवाइडर का app download और इनस्टॉल करें, या उनकी वेबसाइट पर जाएं।
6. ऐप या वेबसाइट पर अपना mobile number और OTP से लॉगिन करें।
7. मनी ट्रांसफर या fund transfer का ऑप्शन चुनें।
8. अपना आधार नंबर और बैंक खाते का नाम दर्ज करें।
9. जिस व्यक्ति को आप पैसे भेजना चाहते हैं, उसका Aadhaar number और बैंक खाते का नाम दर्ज करें।
10. भेजने वाली राशि दर्ज करें।
11. अपना biometric authentication करें, यानी कि अपना फिंगरप्रिंट या आँख का रेटिना स्कैन करें।
12. ट्रांसफर की पुष्टि करें और Receipt प्राप्त करें।

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आधार कार्ड से कितना पैसा ट्रांसफर किया जा सकता है?

AePS से पैसा ट्रांसफर करने की सीमा बैंक और service provider के अनुसार अलग-अलग हो सकती है। आम तौर पर, आप AePS से एक दिन में 10,000 रुपये  से लेकर 50,000 रूपये तक का ट्रांसफर कर सकते हैं। आपको अपने बैंक या service provider से अपनी ट्रांसफर सीमा की जानकारी लेनी चाहिए।

AEPS के क्या उद्देश्य है ?

• ग्रामीण और दूरदराज के इलाकों में banking services को पहुंचाना, जहां बैंक शाखाएं या ATM उपलब्ध नहीं हैं।
• आधार नंबर और biometric authentication के माध्यम से ग्राहकों को सुरक्षित, सरल, और शुल्क-रहित भुगतान सुविधा प्रदान करना।
• विभिन्न बैंकों के बीच inter-financial लेनदेन को सक्षम और सुचारू बनाना।
• digital payment को बढ़ावा देना और नकदी के निर्भरता को कम करना।
• गरीबी उन्मूलन, सामाजिक सुरक्षा, और वित्तीय समावेशन को बढ़ाना।

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AEPS में कुल कितने सर्विस आती है ?

Cash Withdrawal

इस सर्विस के माध्यम से आप अपने आधार नंबर और biometric Authentication का उपयोग करके अपने बैंक खाते से नकद निकाल सकते हैं।

Cash Deposit

इस सर्विस के माध्यम से आप अपने आधार नंबर और biometric Authentication का उपयोग करके अपने बैंक खाते में नकद जमा कर सकते हैं।

Fund Transfer

इस सर्विस के माध्यम से आप अपने आधार नंबर और biometric Authentication का उपयोग करके एक बैंक खाते से दूसरे बैंक खाते में पैसा ट्रांसफर कर सकते हैं।

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Balance Enquiry

इस सर्विस के माध्यम से आप अपने आधार नंबर और biometric Authentication का उपयोग करके अपने बैंक खाते का बैलेंस जांच सकते हैं।

Mini Statement

इस सर्विस के माध्यम से आप अपने आधार नंबर और biometric Authentication का उपयोग करके अपने बैंक खाते का मिनी स्टेटमेंट प्राप्त कर सकते हैं।

eKYC

इस सर्विस के माध्यम से आप अपने आधार नंबर और biometric Authentication का उपयोग करके अपनी व्यक्तिगत जानकारी को Bank या अन्य संगठनों के साथ share कर सकते हैं।

निष्कर्ष

AEPS Full Form In Hindi आज इस आर्टिकल से आपको AEPS Service के बारे में पूर्ण जानकारी हो गयी होगी मुझे उम्मीद है की आपको यह Post से कुछ नया जरुर सिखने मिला होगा ।

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